Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Politik im Überblick

Regulatorischer Rahmen

Supabet Casino wird von SupaBet N.V. betrieben und unterliegt der maltesischen Glücksspiellizenz MGA/B2C/812/2023. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie der EU-Geldwäscherichtlinien. Konkret bedeutet das: Wir melden ungewöhnliche Transaktionsmuster, führen Risikoprofile für jedes Konto und schulen unser Compliance-Team regelmäßig.

Seit unserer Gründung 2024 behandeln wir Geldwäscheprävention als Kernbestandteil des Geschäftsbetriebs, nicht als nachgelagerte Formalität. Jede verdächtige Aktivität melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperrlisten und verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Ab bestimmten Schwellenwerten prüfen wir erneut, unabhängig davon, ob Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: automatische Datenabgleich, Sperrlisten- und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Kumulativ 2.000 € Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen: vertiefte Prüfung
• Verdachtsfall: Prüfung kann jederzeit ohne Vorankündigung erfolgen

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, nicht per E-Mail. Wir bearbeiten vollständige Einsendungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden; Sie erhalten das Ergebnis als Nachricht im Konto sowie per E-Mail.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Wir schwärzen sensible Daten wie Kontonummern, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, soweit gesetzlich zulässig.

• Schritt 1: Bereich „Verifizierung“ im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar
• Schritt 3: Hochladen und absenden
• Schritt 4: Ergebnis innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Wann wir die Mittelherkunft anfragen

Source of Funds

Bei hohen Summen oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir den Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Ein Gehaltsnachweis der letzten drei Monate genügt in den meisten Fällen. Wir behandeln diese Unterlagen genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

• Einzelne Einzahlung über 5.000 €
• Kumulierte Einzahlungen über 10.000 € innerhalb von 12 Monaten
• Einzahlungen, die deutlich vom bisherigen Muster abweichen

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das Betragsmuster, Zahlungsrouten und Kontoaktivität abgleicht. Auffällige Kombinationen, etwa Einzahlung und sofortige Auszahlung ohne Spielaktivität, leiten wir zur manuellen Prüfung weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben (Same-Method-Regel). Bei Kartenzahlungen und Banktransfers gilt additionally: Der Kontoinhaber muss mit dem Kontoinhaber bei uns identisch sein. Auszahlungen über 5.000 € pro Tag oder 20.000 € pro Woche bearbeiten wir nicht. Die Auszahlungszeit liegt bei 0 bis 24 Stunden nach Abschluss der Verifizierung. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Ohne abgeschlossene Verifizierung sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben zunächst möglich. Bleiben angeforderte Dokumente über 30 Tage aus, frieren wir das Konto ein. Nach weiteren 30 Tagen ohne Reaktion können wir das Konto gemäß Lizenzbedingungen schließen.

Sind Dokumente gefälscht oder widersprüchlich, sperren wir das Konto sofort, behalten die Auszahlung ein und melden den Vorgang an die FIAU. Unrechtmäßig eingezahlte Beträge können eingezogen werden. Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen und damit die Prüfung fortzusetzen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Gemäß den AML-Vorschriften Maltas bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Kontoauflösung bzw. dem letzten Geschäftsvorfall auf. Diese Frist gilt auch für geschlossene Konten.

Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde und den Ermittlungsbehörden. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente können Sie jederzeit über [email protected] anfordern, soweit die AML-Pflichten dies erlauben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Supabet Casino?

Vollständige und lesbare Dokumente prüfen wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige Einsendungen verlängern die Bearbeitung, wir informieren Sie aber über das Fehlen einzelner Unterlagen.

Muss ich meine Dokumente bei der Registrierung hochladen?

Nein, die Dokumentenprüfung erfolgt erst vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Überschreiten der Schwellenwerte von 2.000 € kumulierten Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem eingezahlt wurde. Diese Same-Method-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Geld.

Was passiert, wenn ich Source-of-Funds-Belege nicht einreiche?

Solange die Nachweise fehlen, halten wir betroffene Auszahlungen zurück. Reichen Sie die Belege nach, prüfen wir sie mit Vorrang.